近来，我国裁判文书网发布《韩喜巍告贷欺诈罪二审刑事裁定书》（以下简称“裁定书”），披露了一同发生在山西晋中的骗贷大案。
裁定书显现，韩喜巍，男，1981年10月出世，汉族，专科文化程度，现住山西省晋中市，因涉嫌欺诈罪，于2017年6月被晋中市公安局城区分局刑事拘留；因涉嫌告贷欺诈罪、职务侵占罪，经晋中市榆次区人民检察院同意，于2017年7月被拘捕。
法院确定，从2014年9月到2015年10月期间，被告人韩喜巍以非法占有为意图，在明知没有偿还才能的情况下，以自己或以别人名义注册、操控或购买的多家空壳公司（新鑫驾校有实践运营事务，宝诚工贸公司有工作场所在外）为告贷人，经过供给虚伪财务状况、虚伪的购销合同、运用公司之间相互做告贷担保手法、冒用别人名义、假造付出土地款等，与银行缔结《流动资金告贷合同》、《个人告贷合同》，施行欺诈晋中银行、安定支行、榆次农商行、金三角支行、左权农商行等7家银行的告贷。
2015年11月，韩喜巍在资不抵债，无力偿还银行告贷以及巨额个人债款的情况下逃匿。韩喜巍施行告贷欺诈17次，共欺诈上述七家银行告贷2.50亿元。
2017年6月，韩喜巍被辽宁省阜新公安机关捕获，案发后，公安机关扣押被告人韩喜巍产业有：奔跑轿车两辆、人民币2430元、PIAGET手表一块、项圈一条、钻戒一枚、手机六部、白色三星平板一部、交通银行卡一张、手机卡三张。
骗贷2.5亿
裁定书显现，2010年到2015年左右，韩喜巍注册、操控并购买了多家公司，除晋中市新鑫机动车驾驶员训练校园有限公司有实践运营事务，晋中市宝诚工贸有限公司有工作场所外，其他公司大都为空壳公司，在明知没有偿还才能的情况下，韩喜巍供给虚伪财务状况、虚伪的购销合同、运用这些公司相互之间做告贷担保，欺诈山西当地银行的告贷。
上述银行包含晋中银行股份有限公司、晋中银行股份有限公司安定支行、山西榆次乡村商业银行股份有限公司、山西榆次乡村商业银行股份有限公司金三角支行、山西左权乡村商业银行股份有限公司（原左权县乡村信用合作联社）。
时刻财经整理发现，韩喜巍经过12家公司从银行进行骗贷，施行了17次欺诈，最大的一笔金额为2750万，最小的一笔金额也有200万。
以晋中开发区天麒交易有限公司的名义向晋中银行股份有限公司请求告贷为例。被告人韩喜巍在明知没有偿还才能的情况下，以自己实践操控的空壳公司晋中开发区天麒交易有限公司的名义向晋中银行股份有限公司请求告贷，用处是向晋中市盛某交易有限公司购买钢材，并供给了假造的晋中开发区天麒交易有限公司与晋中市盛某交易有限公司的虚伪钢材购销合同，并虚报晋中开发区天麒交易有限公司财务状况。
2014年11月24日，晋中银行股份有限公司与晋中开发区天麒交易有限公司签定《流动资金告贷合同》，告贷金额为2200万元，告贷期限为2014年11月24日至2015年11月24日，由晋中市宝诚工贸有限公司供给担保。
后银行依照合同向晋中开发区天麒交易有限公司发放告贷，受托付出给晋中市盛某交易有限公司，被告人韩喜巍获得上述告贷后悉数用于偿还债款。被告人韩喜巍付出利息210.67万元，其余款息至今仍未偿还，给晋中银行股份有限公司形成丢失1989.33万元。
别的，韩喜巍在明知没有偿还才能的情况下，假造付出土地款的用处，以王某、韩江、韩某、田某的名义，欺诈古交市阜民村镇银行股份有限的公司。贷出款之后，被告人韩喜巍用于偿还之前的欠款、付出利息、出资、个人消费。
公诉机关以为，被告人韩喜巍以非法占有为意图，假造虚伪理由、运用虚伪的经济合同、证明文件，以自己公司名义或运用自己操控的空壳公司或冒用别人名义欺诈银行告贷，并有逃匿、浪费骗得资金的行为，数额特别巨大，应当以告贷欺诈罪追究其刑事责任。被告人韩喜巍作为晋中市新鑫机动车驾驶员训练校园有限公司法定代表人，运用职务之便，非法占有新鑫驾校84.8530万元，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。
在韩喜巍很多公司中，新鑫驾校有实践运营事务，宝诚工贸公司有工作场所。天眼查显现，到现在，新鑫驾校法定代表人仍为韩喜巍，新鑫驾校全称为晋中市新鑫机动车驾驶员训练校园（有限公司），注册资本1000万，成立于2006年，法院曾7次对该公司及实控人韩喜巍下发消费令，有40次被列为被履行人。
天眼查还显现，除新鑫驾校外，韩喜巍还实践操控晋中市盛巍交易有限公司、晋中市伟力达运送有限公司、山西巍峰酒店处理有限公司、晋中中都液压有限公司4家公司。
21辆车、4套房
据韩喜巍供述，“我有21辆车，除了车主登记在祁慧刚、王某1、韩江、郝少泽、杨某等人名下之外，其他全登记在我名下；我有4套房：恒大华府、北京朝阳区富力城、榆次南沟村自建房、迎新小区。”时刻财经查阅发现，北京朝阳区富力城在2环至3环内朝阳区双井邻近，1月参考价在约9万每平米。
“12家公司的告贷是我担任处理，管帐跑手续。阜民银行的告贷一部分还了告贷，一部分付出了利息，还有一部分开支了。我借的总共有3个多亿，每个月需付出利息约一千余万元。”韩喜巍供述。
另查明，被告人韩喜巍在上述17起欺诈现实前曾在该行有告贷记载，也存在少数出资运营，前期所告贷项大部分也是偿还民间假贷，也有置办高中档轿车及赌博进行消费的现实。该现因民间假贷负有数千万元巨额债款，其名下的房产、轿车等产业因触及民事诉讼均被榆次区人民法院等部分查扣。
值得一提的是，韩喜巍还触及一项职务侵占罪。从2015年5月到10月底，新鑫驾校总共应向计财处预交规费128.6640万元。新鑫驾校法定代表人韩喜巍为偿还其个人告贷，在每次预交规费的钱打到该卡上，并由驾校工作人员把交款凭据交到交警队后，授意驾校管帐杜某将该卡上的钱经过网银转出。
被告人韩喜巍曾组织驾校管帐杜某分五次给自己的尾号8888的工商银行卡转账84.8530万元。韩喜巍用这些钱偿还自己的告贷、利息及消费。直到2015年11月，韩喜巍和祁某1逃匿，新鑫驾校的84.8530万元金钱至今未偿还。
终究法院判定，被告人韩喜巍犯告贷欺诈罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数产业；犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年，数罪并罚，决议履行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人悉数产业。（北京时刻财经 李洪力）
